哪里有免费的理财规划师的考试系统
夏文庆老师著作的《理财师实务手册》是个不错的选择，另外他策划的理财软件--鑫舟二号，可以配套使用。《理财实务手册》是夏文庆老师总结其在中、港、台、澳大利亚的实务经验，结合中国体制和国情，历时一年完成的呕心沥血之作。 夏老师拥有十多年的中外金融理财实务经验，对理财师团队的建设、金融理财服务平台的构建，金融理财服务和理财师的价值和定位、金融理财投资理论、理财实务的具体操作模式和选择均有深刻的思考。本书的出版可谓“十年磨一剑”。 本书将于2009年6月由北京大学出版社出版，由刘鸿儒教授作序，国际金融理财标准委员会中国专家委员会秘书长刘峰博士、台湾理财顾问认证协会（CFPAT）理事长刘凯平先生，香港财务策划师学会（IFPHK）行政总裁陈丽娟女士为本书做了推荐语。本书是中国本土第一本理财师实务指南序言(1)：刘鸿儒教授序言(2)：刘凯平先生自序 第一章：理财师的角色定位及其功能第一节：理财服务模式简析第二节：理财师的社会功能第三节：理财师对客户的作用和服务内容第四节：为什么金融理财服务应该是收费服务第二章：金融理财服务平台的建立第一节：理财服务的盈利模式和理财师的收入模式第二节：培养中国第一代金融理财师一、中国的金融理财师队伍现状二、金融理财师的收入模式三、理财费用的收费和其定价方式四、建立专业的理财师团队1．理财师的定位和三个成长阶段2．理财师团队的价值观3．理财师的培训第三节：金融理财的服务流程一、“1+”模式优缺点的介绍二、服务流程的重要性及案例示范第四节：理财师工具库一、建设工具库的必要性二、如何建立理财师工具库第五节：金融理财服务团队的规章制度建设一、金融理财业的监管二、金融理财服务团队的规章制度的建设附录一：咨询服务指南第三章：理财师必备的实务胜任能力第一节：CFP认证胜任能力标准一、理解知识结构的能力二、操作技巧三、思考和计算能力四、沟通技巧五、工作技巧第二节：知识结构一、金融理财基础知识二、专业规划领域的知识第三节：理财师的沟通能力一、表达能力二、聆听的技巧三、问问题的技巧四、身体语言五、观察客户的性格特征和行为特性的能力第四节：实务技能一、分析和思考能力二、计算能力三、研究能力四、提供解决问题方法和策略的能力第四章：如何影响你的客户第一节：谁是你的客户第二节：客户需求解析一、特殊需求所产生的对专业理财服务的需求二、基本需求所产生的对专业理财服务的需求第三节：如何寻找有专业理财需求的客户一、理财师客户拓展要点二、金融机构在客户拓展中的作为1.公开场合的宣传和推广2.公共关系的建立第四节：与客户的初次面谈一、面谈预约二、面谈准备三、寒暄四、介绍面谈流程五、收集客户的财务资料六、客户财务状况的初步诊断七、介绍公司、自己和理财理念八、推荐全方位金融理财服务(Closing)九、要求转介绍十、结束面谈附录一：家庭生命周期解析附录二：鑫舟二号理财软件的使用说明附录三：全方位金融理财规划协议书第五章：客户财务信息的收集第一节：家庭收入、支出和预算的信息收集一、家庭支出和预算二、收入信息的收集第二节：资产负债状况的信息收集一、流动性资产二、投资性资产负债三、自用性资产负债四、对一些特殊资产的说明：第三节：客户的财务目标和愿望第四节：客户理财价值观的信息第五节：风险属性测试第六节：其他注意事项一、其他客户信息的收集二、客户信息的保存和保密工作三、无法收集完整信息的处理第六章：分析和评估客户的财务状况第一节：家庭收支储蓄结构一、收入结构分析二、支出结构分析三、家庭储蓄结构的分析第二节：家庭资产负债结构分析第三节：综合财务状况分析第四节：明确客户的目标一、全生涯现金流量和全生涯投资净值模拟分析二、货币时间价值计算法三、SMART原则附录：案例示范第七章 风险管理和保险规划第一节：风险管理简述第二节：如何帮助客户识别风险一、客户为什么不愿买保险二、帮助客户识别风险第三节：风险评估 一、遗属需求法二、生命价值法第四节：风险规划一、人身保险二、财产保险三、保险产品配置原则第五节 风险管理效果评估一、风险覆盖评估二、可行性评估三、整体性评估附录一：《重大疾病保险的疾病定义使用规范》第八章：如何为客户建立投资架构第一节：理财师不能没有正确的投资理念一、无助的投资者二、无助的理财师更可怕第二节：来自现代投资理论和实践验证的启示一、分散投资和资产配置二、择时投资和长期投资(Timing Vs Time in)第三节：建立投资架构一、理财师在客户投资决定中的定位二、投资架构的内容和步骤：第四节：资产配置一、资产组合收益和风险的概念二、马科维茨有效集(efficient set)三、风险资产和无风险资产的配置四、效用价值与无差异曲线五、探究最优投资组合1.无风险资产和风险资产的权重：2.客户风险偏好的评估：3.两种风险资产和无风险资产之间的配置4.投资组合理论在资产配置中的调整思路六、多种证券组合和电子表格模型七、资产类别的选择附录一：博迪等的《投资学》中的风险容忍度的测试问卷附录二：罗杰C•吉布生(Roger C. Gibson)的资产配置模型第九章：其他理财方案中的专业性问题第一节：个人所得税筹划第二节：房产交易中需要注意的问题一、住房公积金：二、买卖房屋所要缴纳的税款及优惠政策第三节：教育金准备中的一些技术性问题一、国家助学贷款二、商业性助学贷款三、教育储蓄四、教育金保险第四节：遗产传承中的一些法律和技术性问题一、提高客户遗产规划意识二、遗产转移工具第五节：婚姻中的一些法律和财务问题一、结婚二、非婚同居三、事实婚姻四、重婚五、涉外婚姻六、无效和可撤销婚姻七、夫妻财产制度：八、离婚1.离婚的形式和程序2.离婚时夫妻共同财产分割的原则第十章：制定和解说理财规划书第一节：制定理财规划书的一些基本原则一、完整性：二、逻辑性三、一致性四、专业性第二节：理财规划书的主要内容一、客户基本信息：二、家庭财务状况分析三、明确客户的目标四、具体规划方案建议和产品推介五、具体的执行方案六、利益披露七、法律声明文件八、执行确认书九、《持续理财规划服务协议》第三节：解说理财规划书第十一章：金融理财规划的执行第一节：金融产品的选择和申购一、金融产品的选择二、金融产品的申购第二节：签署《持续金融理财服务协议》一、目标的设定以及在服务过程中的宣传：二、签署的步骤第三节：完成客户的档案建设：一、客户档案的内容：二、客户档案的分类：三、客户档案的存放第四节：总结性面谈第十二章：持续金融理财服务第一节：持续金融理财服务的内容一、定期投资市场分析报告二、定期刊物三、不定期解读市场事件的快报四、客户主动提出的面谈五、年度理财规划会议第二节：投资过程中需要关注的问题一、投资组合的业绩评价1.时间加权法计算收益率。2.基金单位价值法计算收益率。二、资产再配置三、投资经理业绩的评估1.单位风险收益法2.收益差额法(詹森比率)第三节：针对变化所提供的分析和建议一、法律、法规及其他社会制度的变化：二、客户自身发生的变化结语
理财规划师考试的考试教材
新教材共分三册，包括《理财规划师基础知识》、《助理理财规划师专业能力》和《理财规划师专业能力》。其中，《理财规划师基础知识》适用于助理理财规划师（国家职业资格三级）和理财规划师（国家职业资格二级），是通过各级国家理财规划师考试的通用教材。《助理理财规划师专业能力》和《理财规划师专业能力》则分别适用于国家理财规划师三级和二级的考试。与上版相比，新版教程调整与修订的幅度非常大。在《理财规划师基础知识》当中，我们着重强调了财务、宏观经济和财务计算等基础性技能的理论体系与理财规划实务工作的逻辑关系，凸显了税收、法律等相关领域的重要地位，并通过大量例题、案例、链接对相关知识点进行了相对详细的阐述；在《助理理财规划师专业能力》和《理财规划师专业能力》当中，新版教材根据国家政策、法规及理财产品、工具的变化，调整、更新和补充了旧版教材的内容，并提出了相应的能力要求，提示了相应的有关知识，使具体的理财规划工作能够与时俱进，便于理财规划师更好地展开工作。新版教程具有以下几个鲜明特点：一、致力于解决理财规划师执业的本土化问题；二、强调理财规划师需要具备全面综合的知识和技能；三、具有鲜明的时代特色；四、保持一贯的追求与国际接轨的优良做法。助理理财规划师（国家职业资格三级）考试指定教材：一、《理财规划师基础知识(第三版)》目录第一章 理财规划基础第二章 财务与会计第三章宏观经济分析第四章 金融基础第五章 税收基础第六章 理财规划法律基础第七章 理财计算基础第八章 理财规划师的工作流程和工作要求二、《助理理财规划师专业能力(第三版)》目录第一章 现金规划第二章 消费支出规划第三章 教育规划第四章 风险管理和保险规划第五章 投资规划第六章 退休养老规划第七章 财产分配与传承规划助理理财规划师（国家职业资格三级）考试辅导用书：一、《理财规划师基础知识习题集》二、《助理理财规划师专业能力(三级)习题集》
理财师资格证怎么考
理财师资格证在当地人事考试网报名考试报考条件是：1、连续从事本职业工作满6年；2、金融相关专业专科以上学历；3、非金融相关专业专科以上学历，从事金融相关工作满1年。理财师的工作内容有：1、根据客户的需求，提供专业的理财产品与服务；2、推荐理财种类及相关理财产品，并制定理财方案；3、定期接受专业理财业务辅导和讲座；4、参保客户的后续服务工作；5、组建和管理团队。考试时间：理财规划师国家职业资格认证证书必须经考试取得，认证考试为全国统一考试，每年考试两次，分别为5月中旬和22月中旬，考试地点由各地区劳动和社会保障部门指定。
怎么考理财师
理财规划师国家职业资格认证证书必须经考试取得，认证考试为全国统一考试，每年考试两次，分别为5月中旬和11月中旬，考试地点由各地区劳动和社会保障部门指定。报考理财规划师（国家职业资格一级）需具备以下条件之一；且持有单位开具的相关从业年限证明（需加盖单位人事章）。① 连续从事本职业工作19年以上。②取得本职业二级职业资格证书后，连续从事本职业工作4年以上。③ 取得本职业二级职业资格证书后，连续从事本职业工作3年以上，经本职业一级正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。培训教材国家劳动和社会保障部，国家职业技能鉴定专家委员会理财规划师专业委员会规定，国家理财规划师考试全国统一教材为《国家理财规划师职业资格培训教程》，该教材共分三册，包括《理财规划师基础知识》、《助理理财规划师专业能力》和《理财规划师专业能力》。《理财规划师基础知识》、《助理理财规划师专业能力》、《理财规划师专业能力》和《高级理财规划师专业能力>适用于高级理财规划师（国家职业资格一级）考试。《理财规划师基础知识》、《助理理财规划师专业能力》和《理财规划师专业能力》适用于理财规划师（国家职业资格二级）考试，《理财规划师基础知识》和《助理理财规划师专业能力》适用于助理理财规划师（国家职业资格三级）考试。以上内容参考：百度百科-理财师
理财规划师的考试教材
2013年3月，理财规划师国家职业资格培训教材第五版已经面世《理财规划师基础知识(第五版)》目录编审：北京东方华尔金融咨询有限责任公司出版社：中国财政经济出版社第一章 理财规划基础第二章 财务与会计第三章 宏观经济分析第四章 金融基础第五章 税收基础第六章 理财规划法律基础第七章 理财计算基础第八章 理财规划师的工作流程和工作要求第九章 理财规划工具《助理理财规划师专业能力(第五版)》目录编审：北京东方华尔金融咨询有限责任公司出版社：中国财政经济出版社第一章 现金规划第二章 消费支出规划第三章 教育规划第四章 风险管理和保险规划第五章 投资规划第六章 退休养老规划第七章 财产分配与传承规划《理财规划师专业能力(第五版)》目录编审：北京东方华尔金融咨询有限责任公司出版社：中国财政经济出版社第一章 消费支出规划第二章 保险规划第三章 投资规划第四章 税收筹划第五章 退休养老规划第六章财产分配与传承规划第七章 综合理财规划 助理理财规划师辅导书（第四版）作者：北京东方华尔金融咨询有限责任公司出版社：机械工业出版社理财规划师辅导书（第四版）作者：北京东方华尔金融咨询有限责任公司出版社：机械工业出版社
2016年助理理财规划师教材包括哪些？
理财规划师（基础知识）
内容简介：
本教材由人力资源和社会保障部教材办公室组织编写。教材以《国家职业标准•理财规划师》为依据，紧紧围绕“以企业需求为导向， 以职业能力为核心”的编写理念，力求突出职业培训特 色，满足职业技能培训与鉴定考核的需要。
本教材详细介绍了理财规划师要求掌握的最新实用知识和技术。全书主要内容包括理财规划概论、会计基础、财务基础、宏观经济 分析、金融基础、税收基础、法律基础、理财计算基础 、理财规划工作流程等。每一单元后附有单元测试题及答案，供读者巩固、检验 学习效果时参考使用。
本教材是各级别理财规划师职业技能培训与鉴定考核用书，也可供相关从业人员参加在职培训、岗位培训使用。
理财规划师—职业技能培训鉴定教材
内容简介:
本教材由人力资源和社会保障部教材办公室组织编写。教材以《国家职业标准•理财规划师》为依据，紧紧围绕“以企业需求为导向， 以职业能力为核心”的编写理念，力求突出职业培训特 色，满足职业技能培训与鉴定考核的需要。
本教材详细介绍了理财规划师要求掌握的最新实用知识和技术。全书主要内容包括风险管理和保险规划、投资规划、税收筹划、退 休养老规划、财产分配与传承规划、综合理财规划等。 每一单元后附有单元测试题及答案，供读者巩固、检验学习效果时参考使用。
本教材可作为理财规划师（国家职业资格二级）职业技能培训与鉴定考核用书，也可供相关从业人员参加在职培训、岗位培训使用。
三级理财规划师要学哪些课程
您好，理财规划师三级证书考试科目：
理论知识+专业能力
理论知识、专业能力、综合评审成绩如果考试只通过1门考试，成绩可以保留1年，下一年度可再申请不合格科目的补考.
三级考试鉴定内容：职业道德、理论知识、专业能力；均为选择题。
考试教材为：
新教材共分三册，包括《理财规划师基础知识》《助理理财规划师专业能力》和《理财规划师专业能力》。
其中，《理财规划师基础知识》适用于助理理财规划师（国家职业资格三级）和理财规划师（国家职业资格二级），是通过各级国家理财规划师考试的通用教材。《助理理财规划师专业能力》和《理财规划师专业能力》则分别适用于国家理财规划师三级和二级的考试。
希望能够帮助到您。
想成为一个好的理财规划师需要学习什么课程？？？？
看你想考哪个等级了国家职业资格一级——国际金融市场前沿、当前经济热点分析、股权投资与风险投资、国际税收前沿、离岸信托与离岸账户、复杂家庭财产分配与传承、家族股权管理、创新理财等高端理财课程；国家职业资格二级——理财规划原理、宏观经济分析、投资规划、风险管理与保险规划、税收筹划、现金规划、消费支出规划、退休养老规划、财产分配与传承规划、综合理财规划等十三门课程；国家职业资格三级——理财规划原理、宏观经济分析、投资规划、风险管理与保险规划、现金规划、消费支出规划、退休养老规划、财产分配与传承规划等十一门课程；
助理理财规划师参考书目和教材都有哪些？
课本包括助理理财规划师基础知识和专业能力两本，你再买书的时候可以顺便买两本附带的两本有关基础知识和专业能力的习题。是东方华尔出版的。你上淘宝都可以买得到的。我才考了没几天了。
如果非经济类专业的考这个证的话，又想拿到证的话，最好是培训，还有你也不要太依赖于老师，自己一定要多做题，老师只是把知识点串一遍，然后对于一些难懂的会跟你讲解，让你易于理解。
我平时都很努力的，上课认真听讲，下课认真做习题，考前认真做历年试卷，考完之后觉得自己不足之处在于，最近这一年计算比较难，主要是算收益率、债券发行价格和养老金方面的题（涉及到递增年金问题）。
我是计算机专业的。
你真的想去考的话，就去努力吧！一定要对得起自己！
最后祝你考试成功！
助理理财规划师难不难考，该准备些什么
不难，
助理理财规划师
专门从事理财规划业务的从业人员称为理财规划师，分为一级、二级、三级，助理理财规划师就是三级。理财规划师忠实、客观地为客户长期服务，在很多家庭往往享有准家庭成员的地位。他们的主要业务不再是从销售金融产品及服务中获取佣金，而是帮助客户实现其生活、财务目标进行专业咨询，并通过一个规范的个人理财服务流程来实施理财建议从而防止客户利益受到侵害。
报考条件
助理理财规划师(具备以下条件之一者)
(1)连续从事本职业工作6年以上。
(2)具有以高级技能为培养目标的技工学校、技师学院和职业技术学院本专业或相关专业毕业证书。
(3)具有本专业或相关专业大学专科及以上学历证书。
(4)具有其他专业大学专科及以上学历证书，连续从事本职业工作1年以上。
(5)具有其他专业大学专科及以上学历证书，经本职业助理理财规划师正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。
