一次性存款5万会被监控吗
这不是被监控，这只是做一个报告。文件规定，金融机构应当报告下列大额交易：现金存款、取现、现钞结售汇、现钞汇兑、现金汇票、现金汇票结算等形式的现金收支，单笔或累计交易50000元以上（含50000元）及等值外币10000美元（含10000美元）以上。非自然人客户银行账户与同一银行账户之间单笔或累计交易额超过200万元（含200万元）及等值外币20万美元（含20万美元）以上的转账日。自然人客户银行账户与其他银行账户之间单笔或累计交易50万元（含50万元）以上，外币等值10万美元（含10万美元）以上的境内资金划转发生当天。自然人客户银行账户与其他银行账户当日单笔或累计交易额超过20万元（含20万元）及等值外币10000美元（含10000美元）以上的跨境转账.累计交易金额以客户为单位，以资金收支为基础单方计算和申报。中国人民银行另有规定的除外。拓展资料1、银行监控系统是在现代银行建设过程中，运用先进的科技手段，为提高安全水平而建立的一套监控系统。银行监控系统通常由电视监控单元和防盗报警单元组成。在深化金融体制改革的过程中，延续传统的担保方式已经跟不上时代发展的步伐。在构建现代银行体系的过程中，安全概念发生了根本性的变化。引领现代高科技，提高防御水平，已成为大家的共识和行动；制定完善了实用的金库、ATM机等重点对象安全防护管理制度，为银行监控项目建设奠定了科学合理、切实可行的运行管理机制；随着安防技术与计算机、网络技术的结合，安防系统呈现数字化、智能化、网络化的趋势。在国内外金融、电力、通讯、流通等部门都有成功案例，为银行监控项目的实施提供了经验。2、存款，是指存款人在保留所有权的情况下，暂时转移或者存放在银行或者其他金融机构，或者暂时将使用权转让给银行或者其他金融机构的资金或者货币。它不仅是最基本、最重要的金融行为或活动，也是银行最重要的信贷资金来源。存款是银行最基本的业务之一。没有存款，就没有贷款，也没有银行。从生成时间来看，存款早于银行。唐代有收存钱的柜台。储户可以用类似于支票或其他纪念品的“贴纸”来花钱。中世纪欧洲的货币兑换商也接受客户存款，这是货币托管的性质，不支付利息。是外资银行存款业务的萌芽。随着银行等金融机构的出现，银行的存款业务发展迅速。
atm机存款超过5万会监管吗
atm机存款超过5万会被监管。中国人民银行将大额现金交易的人民币报告标准由20万元调整为5万元，加强了反洗钱监管标准。实际上各商业银行金融机构也会相应的设置反洗钱岗位，由专人负责本行各个营业网点每日大额交易和可疑交易的上报。其实只要你是正常的存款和汇款，钱的来路明确，那么即便是银行检查，也不会有什么影响，很快就能够办理。而对于那些账户之间，频繁出现大金额资金流动的，就可能会受到银行的特殊监管，甚至还有可能会收到来自央行的咨询。具体如下：一、资金监管账户相关介绍资金监管账户，只要应用于房地产的交易方面，表示的是交易双方的交易资金绕过经纪公司，由房地产的主管部门和银行方以及带有担保资质的机构在银行开设的监管专用账户进行资金的专项管理以及使用。值得一提的是，该账户隶属于银行方。此外，资金监管账户具有收款人监管、用途监管、网上查询以及母子账户监管四项特色服务。二、大额现金管理政策为了对储蓄户的大额现金实施管理，相关部门接连发布了大额现金管理的举措，同时已经在三个不同城市展开试点，如果在这些城市进行大额取款，或者是存款的话都必然要遭到管控。按照具体实施的措施内容显示，对公账户存款的话，起步价格为50万元，而对个人账户的管控价格实施起点不同，有地方的标准是30万元，也有地方的标准是10万元或者20万元。比如在浙江，如果在一天内办理个人业务时，超过30万的标准，就会得到银行的关注和调查，在办理此项业务时，必须要登记。三、银行业务的调整不过，那现在移动支付变得日益便捷的情况下，人们的收入水平也在不断地提升，多数家庭在银行的存款超过了10万元以上，在这样的情况下若是遇到一些比较紧急的情况时，极有可能需要从银行取款，一次性地取出10多万元也是比较常见的现象。
“个人存取现金超5万需登记”新规暂缓实施，官方对此是如何回应的？
个人存取现金超5万需登记，新规暂缓实施，官方回应称是由于技术性原因。央行、证监会、保监会三部门联合发布的《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》原定于在3月1日正式实施，但是在21日晚央行却发表声明称要暂缓实施，对此给出的解释是由于技术原因，引起了网友的关注，这个管理办法在刚刚发布的时候就在网上引起了舆论的关注，因为管理办法规定用户在银行或者金融机构存取款达到5万元以上或者等值1万美元以上需要明确客户身份，并且登记客户的资金来源以及资金用途，很多网友看到这个规定后觉得以后去银行办理存取款业务会非常麻烦，而且自己的用户隐私也得不到保障，基于此央行还专门进行过解读，之所以会实行这个管理办法是为了有效防止洗钱等犯罪行为，不过没想到的是这个管理办法暂缓执行了，下面就来说一说官方为何如此回应：一、金融机构还未完全做好准备在官方的声明中之所以暂缓施行是因为在管理办法中对于金融机构各项业务都提出了要求，所以金融机构在管理条例、业务流程方面都需要进行完善，而且对于业务人员也需要进行培训，而这些都需要时间准备，这次暂缓执行就是为了留出准备时间。二、管理办法必定会施行个人觉得这个管理办法虽然暂缓实施了，但是在金融机构做好准备后必定会实施，因为这个管理办法的目的就是为了打击洗钱犯罪以及跟国际惯例接轨。你知道“个人存取现金超5万需登记”新规暂缓实施，官方对此是如何回应的吗？欢迎留言讨论。
“个人存取现金超5万元需登记”暂缓施行，央行是如何回应这件事的？
“个人存取现金超5万元需登记”暂缓施行，央行说是由于技术原因才暂缓施行的。央行等部门发布了《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，这个管理办法将在3月1日正式施行，不过在21号央行发表声明由于技术性原因暂缓施行这个管理办法，央行之前发布的这个管理办法是对用户个人在银行或者金融机构存取款超过五万元或者等值1万美元外币业务时，必须明确客户身份，了解资金来源以及资金用途，这个管理办法发布之后虽然央行声明是为了防止洗钱等违法犯罪行为，但是依然引起了很多网友的担忧，大家纷纷担心个人的信息是否泄露，以及这个管理办法在执行时是否会造成办理业务效率低下，如今这个管理办法暂缓执行，相信很多网友会松一口气，下面就来说一说央行是如何回应这件事的：一、技术性原因央行解释这次暂缓执行主要是这个管理办法对不同的金融机构以及不同的业务模式都提出了具体的要求，但是金融机构为了达到要求，需要对内部员工进行培训，同时也要对内部的管理制度、业务流程进行完善，基于此才决定暂缓施行这个管理办法。二、个人看法个人觉得这个管理办法暂缓执行只是为了让这个管理办法在施行后更加顺畅，毕竟对于洗钱的行为国家是不容忍的，因为现在很多大额交易都可以在网络上或者电子银行来完成，这个管理办法的施行也是必然的，但是个人觉得这个办法不会对客户办理业务造成困扰。你如何看待“个人存取现金超5万元需登记”暂缓施行这件事呢？欢迎留言讨论。
